Există multe surse de fonduri pe termen scurt disponibile pentru o companie, care necesită diferite niveluri de garanții, garanții personale și cheltuieli cu dobânzile. Iată o listă a surselor potențiale de fonduri pe termen scurt:
Întârzieri de plătit în conturi . Puteți amâna plata furnizorilor, dar în cele din urmă s-ar putea să riposteze cu prețuri mai mari sau cu o prioritate mai mică a comenzii. Acesta este în esență un împrumut fără dobândă, dar poate fi utilizat numai cu grijă.
Conturi de încasat colecții . Puteți adăuga personal și utiliza o varietate de proceduri pentru a accelera plata conturilor de primit de la clienți.
Hârtie comercială . Destul de ieftin, dar disponibil numai firmelor mari cu un rating ridicat de la o agenție de rating de credit.
Carduri de credit . Ratele foarte scumpe ale dobânzii și fondurile sunt, în general, disponibile numai în cantități modeste.
Avansurile clientului . Este posibil să se modifice cu succes condițiile de plată ale clienților pentru a solicita clienților să plătească în totalitate sau o parte din sumele comandate în avans. Cu toate acestea, această abordare poate trimite și clienții către concurenți care oferă condiții de credit mai slabe.
Reduceri la plata anticipată . Puteți oferi clienților o reducere anticipată la plată, deși rata dobânzii tinde să fie destul de mare.
Factorizarea . Finanțare pe baza conturilor de primit. Scump decis, dar poate accelera dramatic fluxurile de numerar.
Finanțarea depozitului de teren . Finanțare pe baza nivelurilor de inventar. Necesită urmărirea detaliată a stocurilor și este mai scump decât rata primară a împrumutului.
Planificarea podelei . Finanțare bazată pe inventarul deținut de un comerciant cu amănuntul. Necesită urmărirea detaliată a stocurilor și este mai scump decât rata primară a împrumutului.
Reducerea inventarului . Una dintre cele mai bune forme de finanțare pe termen scurt este de a lega mai puține fonduri în inventar, ceea ce necesită o atenție considerabilă pentru gestionarea stocurilor.
Închiriere . Finanțare specifică legată de un activ, care constituie garanția pentru leasing. Termenul poate acoperi mai mulți ani, iar rata dobânzii poate varia de la aproape rata primară la excesiv de mare.
Linia de credit . Finanțare generală pe termen scurt care poate necesita active pentru garanții. Costul poate fi aproape de rata principală, dar este monitorizat îndeaproape de către creditor.
Securitizarea creanțelor . Ieftin, dar disponibil numai firmelor mari cu o bază largă de creanțe de calitate.
Vânzare și leaseback . Poate avea ca rezultat o încasare imediată de numerar în schimbul unui angajament pe termen lung.
Dintre sursele de fonduri pe termen scurt menționate mai sus, cele mai bune sunt generate intern prin gestionarea strânsă a creanțelor și a inventarului. Menținerea acestor active la un nivel minim reduce nevoia de fond de rulment și, prin urmare, nevoia de fonduri.
