Nevoia unei stații de lucru a trezoreriei
O mare parte din timpul departamentului de trezorerie este preluat de un set specific de tranzacții cu volum mare. Aceste tranzacții implică determinarea poziției zilnice de numerar, ajustarea portofoliului de investiții, modificarea poziției datoriei companiei și luarea de măsuri pentru a atenua pozițiile de risc ale companiei. Aceste activități pot fi urmărite pe o foaie de calcul, dar acest lucru necesită mult timp și poate fi eronat. Informațiile derivate din aceste foi de calcul sunt apoi înregistrate manual în registrul general. Înregistrarea acestor informații este, de asemenea, lentă și supusă erorilor. O soluție rezonabilă la aceste probleme este achiziționarea unei stații de lucru a trezoreriei.
Componentele unei stații de lucru a trezoreriei
O stație de lucru trezorerie este o soluție software specifică sarcinii care poate fi proiectată și pentru un anumit tip de hardware de computer. Stația de lucru a trezoreriei este concepută pentru a gestiona treburile de urmărire a numerarului, investiții și analize de risc ale unei afaceri. Ca atare, este un instrument ideal pentru departamentul de trezorerie. Cu toate acestea, vine la un preț, chiar dacă o configurație minimă va costa cel puțin 30.000 USD, în timp ce un sistem complet configurat poate costa de zece ori mai mult. Gama largă de costuri ale stațiilor de lucru este derivată din cantitatea de funcționalitate necesară, precum și din numărul de interfețe bancare personalizate care trebuie construite. Datorită acestor costuri, plus taxelor anuale obișnuite de întreținere, o stație de lucru a trezoreriei nu este o soluție rentabilă pentru o afacere mai mică sau medie.O altă preocupare este că procesul de instalare poate necesita câteva luni înainte ca compania să conecteze sistemul la toate băncile și sistemele sale interne.
Avantajele stațiilor de lucru ale trezoreriei
În ciuda costurilor și a problemelor de implementare asociate cu o stație de lucru a trezoreriei, este încă o soluție atrăgătoare pentru multe organizații mai mari. În general, poate fi folosit pentru a automatiza multe dintre sarcinile mai clericale. Mai precis, o stație de lucru a trezoreriei poate prelua următoarele funcții:
- Contabilitate . Înregistrați tranzacțiile contabile asociate activităților de trezorerie în sistemul contabil.
- Reconcilierea bancară . Importați înregistrarea băncii a tranzacțiilor asociate companiei și reconciliați-le cu înregistrarea companiei a acelorași tranzacții.
- Expunere . Identificați și monitorizați orice expuneri financiare la care este supusă afacerea.
- Prognoza . Adunați informații din mai multe surse pentru a crea o previziune de numerar.
- Schimb valutar . Monitorizați pozițiile companiei în deținerile în valută.
- Investiții . Monitorizați și raportați toate tipurile de investiții, cum ar fi deținerile în instrumente ale pieței monetare, fonduri mutuale, acțiuni și mandate.
- Plăți . Procesați plăți de transfer bancar de ieșire.
- Dacă analiză . Estimați expunerea companiei la o varietate de scenarii, cum ar fi modificările curbei randamentului.
Gama largă de caracteristici cuprinse într-o stație de lucru a trezoreriei îl face un instrument extrem de eficient pentru acele entități care își pot permite costurile inițiale și continue.
